Comprendre et conseiller la retraite supplémentaire
Pour y voir clair sur la retraite supplémentaire
2e édition 2025
La loi PACTE de 2019 a profondément refondu l’épargne retraite supplémentaire, avec notamment la création du plan d’épargne retraite (PER). Cette nouvelle édition entièrement actualisée propose une analyse des impacts de cette loi, en intégrant les conséquences des réformes des régimes obligatoires et les évolutions de la réglementation (loi Industrie verte, loi Partage de la valeur, nouvelles exigences en matière de durabilité…). Illustrés d’exemples chiffrés, de résultats d’études et de nombreux focus, cet ouvrage permettra aux réseaux de distribution d'assurance, aux praticiens de l’épargne et du conseil, de comprendre les enjeux techniques et stratégiques actuels de la retraite supplémentaire. Pédagogique, il constitue également une ressource précieuse pour les étudiants.
2e édition 2025
La loi PACTE de 2019 a profondément refondu l’épargne retraite supplémentaire, avec notamment la création du plan d’épargne retraite (PER). Cette nouvelle édition entièrement actualisée propose une analyse des impacts de cette loi, en intégrant les conséquences des réformes des régimes obligatoires et les évolutions de la réglementation (loi Industrie verte, loi Partage de la valeur, nouvelles exigences en matière de durabilité…). Illustrés d’exemples chiffrés, de résultats d’études et de nombreux focus, cet ouvrage permettra aux réseaux de distribution d'assurance, aux praticiens de l’épargne et du conseil, de comprendre les enjeux techniques et stratégiques actuels de la retraite supplémentaire. Pédagogique, il constitue également une ressource précieuse pour les étudiants.
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Il constitue également une ressource pédagogique précieuse pour les étudiants, en cycle initial comme en formation continue, qui souhaitent maîtriser les fondements et les évolutions d’un sujet au cœur des transformations économiques et sociales.
2e édition 2025
Six ans après l’entrée en vigueur de la loi Pacte de 2019, qui a profondément refondu l’épargne retraite supplémentaire avec notamment la création du plan d’épargne retraite (PER), l’heure est au premier bilan.
Cette réforme structurante a unifié et simplifié les dispositifs existants, en offrant un cadre unique ouvert aux salariés, aux indépendants et aux particuliers, transformant en profondeur les logiques d’offre, de distribution, de gestion technique et
financière, et de services.
Dans un contexte de pression croissante sur les systèmes de retraite obligatoires, et d’attention portée à la transparence, à la performance et à la durabilité des produits, le PER a démontré sa pertinence mais aussi révélé des limites. La capitalisation, en complément de la répartition, offre une diversification des sources de financement et une résilience renforcée face aux fluctuations économiques et démographiques.
Cette nouvelle édition propose une lecture actualisée du cadre réglementaire et de ses évolutions depuis 2019, y compris les conséquences indirectes des réformes des retraites obligatoires (notamment celle de 2023), l’ouverture aux actifs non cotés dans la gestion pilotée via la loi Industrie verte, ou encore les réflexions autour d’un usage plus intégré du PER dans les politiques RH et patrimoniales.